期貨開戶必備條件詳解
2025-05-29 
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返回列表期貨市場作為重要的風(fēng)險管理與投資工具，其開戶環(huán)節(jié)有著明確且嚴(yán)格的準(zhǔn)入要求。了解并滿足這些必備條件，是投資者合法合規(guī)參與期貨交易的第一步。以下是對期貨開戶核心條件的詳細(xì)解析：
一、 基礎(chǔ)資格：身份合法與民事行為能力
開戶主體必須是具備完全民事行為能力的自然人或依法成立的法人及其他經(jīng)濟(jì)組織。
1.
自然人：
年齡要求： 需年滿18周歲，且一般不超過70周歲（部分期貨公司對高齡開戶者有特殊審核流程）。 身份證明： 必須持有在有效期內(nèi)的中華人民共和國居民身份證原件。需確保身份證信息真實、有效，且與本人一致。
2.
機(jī)構(gòu)客戶： 需提供有效的《營業(yè)執(zhí)照》副本原件（或其他合法登記證明）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（或三證合一后的統(tǒng)一社會信用代碼證明）、法定代表人身份證原件、開戶授權(quán)委托書（如需代理人辦理）及代理人身份證原件等。所有文件需加蓋公章。
二、 資金門檻：具備風(fēng)險承受能力與交易保證金
期貨交易采用保證金制度，杠桿效應(yīng)顯著，因此對投資者的資金實力和風(fēng)險承受能力有要求。
1.
開戶資金： 期貨開戶本身通常不設(shè)最低資金門檻（即開戶免費），投資者存入賬戶的資金理論上可以很低。但關(guān)鍵點在于：
交易保證金： 實際進(jìn)行交易時，買賣任何一份期貨合約都必須凍結(jié)相應(yīng)的保證金。保證金金額由交易所設(shè)定基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)，期貨公司會在此基礎(chǔ)上加收一定比例（如加收3%-8%不等），作為風(fēng)險控制。不同合約、不同時期（如臨近交割月或行情劇烈波動時）的保證金要求差異很大。
可用資金要求： 投資者的賬戶權(quán)益（總資產(chǎn)）扣除持倉保證金后，剩余的“可用資金”必須為正，且能覆蓋計劃交易新頭寸所需的保證金以及可能產(chǎn)生的浮動虧損。因此，雖然開戶不強(qiáng)制最低額，但投資者必須準(zhǔn)備足夠的資金以滿足交易和風(fēng)險控制的需要。例如，交易一手保證金要求為5萬元的合約，賬戶內(nèi)至少需要有5萬元以上的資金（考慮手續(xù)費和波動）。
2.
資金來源合法： 投入期貨賬戶的資金必須是來源合法的自有資金。
三、 誠信記錄：無市場禁入或嚴(yán)重違法違規(guī)
監(jiān)管機(jī)構(gòu)對期貨市場參與者有嚴(yán)格的誠信要求：
1.
無禁止或限制情形： 投資者本人（或機(jī)構(gòu)的法定代表人、實際控制人等）不能是國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國期貨業(yè)協(xié)會、期貨交易所、期貨市場監(jiān)控中心等宣布的期貨市場禁止進(jìn)入者；不能是證券期貨市場禁止交易者；不能是國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位工作人員等法律法規(guī)禁止參與期貨交易的人員。
2.
無嚴(yán)重不良記錄： 個人征信記錄嚴(yán)重不良（如被列為失信被執(zhí)行人）或存在重大違法違規(guī)記錄的機(jī)構(gòu)，期貨公司可能基于風(fēng)險考慮拒絕開戶。
四、 知識儲備與風(fēng)險認(rèn)知：通過適當(dāng)性評估
根據(jù)《期貨和衍生品法》及投資者適當(dāng)性管理辦法，期貨公司必須對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估和知識測試：
1.
風(fēng)險承受能力評估： 投資者需填寫詳實的風(fēng)險承受能力問卷，評估自身的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等。評估結(jié)果需與擬投資的期貨產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配。
2.
期貨基礎(chǔ)知識測試： 投資者（自然人本人或機(jī)構(gòu)的指定下單人）需通過期貨公司組織的在線知識測試，達(dá)到規(guī)定的合格分?jǐn)?shù)（通常為80分）。測試內(nèi)容涵蓋期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示等。這是驗證投資者理解期貨市場特性和風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
3.
風(fēng)險揭示書簽署： 投資者必須仔細(xì)閱讀并簽署《期貨交易風(fēng)險說明書》，確認(rèn)已充分理解期貨交易的高風(fēng)險特性。
五、 必備資料與流程：
1.
銀行賬戶綁定： 需要提供同名銀行賬戶（儲蓄卡）用于期貨保證金存管和銀期轉(zhuǎn)賬。需在銀行端開通銀期轉(zhuǎn)賬功能。
2.
影像采集： 自然人開戶需現(xiàn)場（或通過視頻驗證）進(jìn)行頭像照片及身份證正反面影像采集，確保真實開戶。
3.
填寫開戶申請表： 完整、真實填寫個人/機(jī)構(gòu)信息、等。
重要提示：
選擇正規(guī)期貨公司： 務(wù)必通過在中國證監(jiān)會官網(wǎng)或中國期貨業(yè)協(xié)會官網(wǎng)可查詢到的持牌期貨公司或其合法分支機(jī)構(gòu)開戶。
模擬交易先行： 強(qiáng)烈建議新手投資者在實盤交易前，利用期貨公司提供的模擬交易系統(tǒng)充分練習(xí)，熟悉交易軟件、規(guī)則和風(fēng)險管理。
持續(xù)學(xué)習(xí)： 期貨市場復(fù)雜多變，開戶僅是起點，持續(xù)學(xué)習(xí)市場知識、提升分析能力和風(fēng)險控制能力至關(guān)重要。
理性投資： 務(wù)必根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，合理配置資產(chǎn)，切勿孤注一擲。
期貨開戶并非簡單填表，而是涉及身份合法性、資金合規(guī)性、風(fēng)險認(rèn)知度、誠信記錄等多維度審核的過程。滿足這些必備條件，是投資者保護(hù)自身權(quán)益、合規(guī)參與期貨市場、有效管理風(fēng)險的前提基礎(chǔ)。投資者應(yīng)充分理解并審慎評估后再行開戶交易。
本文目錄導(dǎo)航：
- 在中國怎么買期貨？
- 股指期貨開戶條件
- 股指期貨開戶要什么條件？
在中國怎么買期貨？
在中國買期貨首先要去期貨公司開一個期貨交易賬戶。 期貨開戶，即投資者開設(shè)期貨賬戶和資金賬戶的行為。 開戶需本人身份證和銀行卡到期貨公司辦理開戶手續(xù)，其中銀行卡需要中、農(nóng)、工、建、交、中信、光大、浦發(fā)行的借記卡，具有信用卡功能的銀行卡不能辦理開戶。 具體開戶流程如下：1、在期貨公司申請資金賬戶，然后由期貨公司為投資者辦理在各個交易所的交易編碼，編碼獲得批復(fù)后即可進(jìn)行交易。 2、入金，大部分投資者采取交易軟件中的銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進(jìn)行出，入金操作（也可以通過現(xiàn)金、電匯、匯票、支票等方式）。 其中電匯、匯票、支票須以資金到期貨公司賬戶后方視為到帳；外地投資者可在當(dāng)?shù)厝魏我患毅y行開設(shè)活期賬戶，通過銀行劃轉(zhuǎn)到公司賬戶，資金到位后視做入金成功。
股指期貨開戶條件
投資者參與股指期貨必須滿足三個硬性要求: 首先,投資者開戶的資金門檻為50萬元。 其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過股指期貨知識測試。 據(jù)了解,該測試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。 第三,投資者必須具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。 簡單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作“三有”投資人,即有錢和抗風(fēng)險能力,有期指知識以及有實際交易經(jīng)驗。 除以上三項硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個反映其綜合情況的評估,投資者必須在綜合評估中拿到70分以上,才能算作“合格”。 對于存在不良誠信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。 股指期貨開戶要求圖 50萬如何配到70分?jǐn)?shù)開股指期貨戶? 1.年齡在20-60歲 10分 2.商品期貨操作10筆的經(jīng)驗,20分。 3.50萬 40分 共70分開戶成功! 如果不想做商品期貨直接開股指期貨怎么辦? 1.年齡20-60歲 10分 2.碩士學(xué)歷 5分 3.50萬 40分 4. 在央行開個人誠信證明 15分 70分開戶!
股指期貨開戶要什么條件？
一、股指期貨開戶條件：期貨公司會員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試;(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 期貨公司會員除按上述標(biāo)準(zhǔn)對投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照交易所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等進(jìn)行綜合評估，不得為綜合評估得分低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。 二、期貨公司會員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元;(二)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(三)具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程;(四)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試;(五)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(六)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 三、開戶時間：正常交易日: 上午9:00至下午16:00。 四、自然人開戶流程：1、自然人客戶需攜帶身份證或臨時身份證原件(須在有效期內(nèi))、至少任意一張結(jié)算銀行(中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行)借記卡，至期貨公司營業(yè)網(wǎng)點或證券營業(yè)部(IB)本人親自辦理。 2、簽署《期貨交易風(fēng)險說明書》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、《銀期轉(zhuǎn)賬》、《資信調(diào)查表》等協(xié)議書，如實提供、聯(lián)系和郵政編碼。 3、留存影像資料：1)開戶人頭部正面照;2)身份證原件正反面掃描件。 4、本人親自設(shè)置資金密碼和交易密碼。 5、客戶本人持銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議、本人身份證原件、銀行借記卡至相應(yīng)的銀行網(wǎng)點辦理銀期轉(zhuǎn)賬手續(xù)。 6、客戶當(dāng)日接受期貨公司回訪，回訪成功后T+1日便可進(jìn)行商品期貨交易。 7、客戶辦理入金(銀期轉(zhuǎn)賬;非銀期轉(zhuǎn)賬)。 8、客戶網(wǎng)上交易(開始交易)。 9、開戶成功后，營業(yè)部將蓋好公司開戶章的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》郵遞給客戶。
